Meta個人AI代理Muse爆紅，AI也從「回答問題」逐漸變成「執行工作」。前基金經理人沈萬鈞指出，AI Agent若大量普及，台灣雖缺乏大型平台業者，但仍可從資安，以及算力、儲存等「賣鏟子」供應鏈找到商機；他後續談到相關AI硬體時，也點名聯發科(2454)、創意(3443)、世芯-KY(3661)、巨有科技(8227)與健策(3653)。

雖然Muse推出後快速累積使用者，但9月底也傳出安全漏洞，攻擊者可能藉此取得虛擬環境內的電子郵件、檔案等敏感資訊，AI代理取得帳戶權限後的安全問題也隨即受到關注。

沈萬鈞在《鈔錢部署》節目指出，Muse受到關注的原因是Meta本身擁有龐大生態系，可以把不同網站、帳號及生活服務串接起來。

他舉例，使用者未來可能直接要求Agent購買曾買過的商品、訂高鐵票，甚至透過已授權帳號執行其他任務。Google、Meta、Apple甚至LINE等擁有大量登入帳戶與生態系的平台，都具備發展類似服務的條件。

他也直言，AI發展會逐漸轉向「應用」，也就是把日常生活中的服務真正串在一起，不再比較模型之間能回答多困難的數學或哲學問題。

不過，Agent愈能替使用者執行任務，需要取得的權限也愈高。沈萬鈞認為，當使用者把愈多帳戶與資料授權出去，「資安」會成為第一個需要處理的問題。

對台灣而言，他認為本地缺乏這類大型平台業者，因此較容易吃到的商機主要有兩條，除了資安外，另一條仍是AI「賣鏟子」供應鏈。

他把AI發展分成「訓練腦袋」與「動手應用」兩個階段，前一階段需要大型晶片、先進製程、先進封裝、記憶體與散熱；Agent大量落地後，每次執行任務仍需要算力與儲存。

他因此點出，台灣較容易取得商機的仍是先進製程、先進封裝、記憶體、ABF、PCB與散熱等供應鏈。

談到實際個股時，沈萬鈞首先把焦點放在ASIC，點名聯發科、創意、世芯-KY及巨有科技。他認為，這類公司除了晶片設計能力，也可協助客戶取得台積電(2330)產能及安排先進封裝，在AI客製化晶片需求升高後，市場對其評價也隨之提高。

散熱方面，沈萬鈞則特別提到健策。他並表示，團隊拜訪台積電後觀察到，健策在晶片散熱領域與台積電從開發、研究一路合作到量產；由於均熱片直接貼近高價晶片，可靠度要求提高，也使市場願意給予較高評價。

沈萬鈞同時提醒，AI產業仍有循環，當Agent應用大量出現、各類AI硬體需求被推到極高水準時，市場才可能逐漸面臨泡沫風險。目前台灣供應鏈能掌握的商機，仍集中在這些支撐AI運作的基礎硬體。

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